中国留学生涉嫌违反外汇交易法！光州逮捕了带着成捆现金开跑车的学生…

许多留学生、非法滞留者以及中国进出口企业通过换汇将资金汇往中国国内，这样的方式不仅可以节省汇款手续费，还能避免资金追踪。特别是最近，电话诈骗等获取的非法资金也统统被汇往中国，数千亿韩元非法换汇的犯罪团伙被关税当局抓获。

韩国关税厅光州海关16日宣布，以违反外汇交易法的嫌疑，抓获了进行超2000亿韩元换汇的中国人换汇团伙成员，将其中两人，包括中国留学生A某（28岁）和无业者B某（女，29岁），以不拘留起诉送交光州地检， 同时对逃跑的非法滞留中国人C某（29岁）进行了通缉。

其换汇金额总计达到2800亿韩元，利用他们将资金汇往中国的人数多达2000余人。光州海关每汇1亿韩元收取20万韩元的手续费，他们的收益大约为5亿韩元。

01团伙起步阶段

这些人于2017年左右以留学生身份进入韩国大学后，开始以中国留学生为对象进行小规模非法换汇业务。随后逐渐扩展活动范围，发展成面向不特定多数个人和贸易公司以及犯罪组织的专业换汇组织。

特别是，他们还涉及了电话诈骗等犯罪资金以及来源不明的所谓黑金。

在调查过程中，关税厅还确认了一名电话诈骗的受害者，并归还了1亿韩元的受害资金。

为了逃避调查机构的追踪并隐藏资金来源，他们通过社交媒体招募汇款委托人，收到的资金通过账户借用（俗称“大炮通帐”）转入，在国内以现金形式交付资金。

大炮通帐：大头账户是指冒用他人名义开设的账户，实际使用者与名义持有人不同。另一个称呼是借名账户。将存折或现金（借记卡、支票卡）等转让、出租、出售给他人的行为违反了《电子金融交易法》，如果用于犯罪活动，将根据相关法律受到刑事处罚。提供大头账户的人将被金融机构登记为金融秩序紊乱者，其新办信用卡/借记卡、申请新贷款等业务将被拒绝。

02“业务”升级

从2020年起，他们扩大了利用虚拟资产的新型换汇方式，进一步提高了收益。

他们在中国国内当地有共犯，通过汇款委托人收到的资金购买比特币后，发送到韩国虚拟资产交易所进行出售。

通过这种方式，他们不仅赚取了换汇交易手续费，还获得了所谓的“泡菜溢价”。

泡菜溢价（Kimchi premium）：指在韩国交易的加密货币价格相较于海外交易所价格高出多少的现象，也简称为“김프”。当价格高于海外交易所时，称为“有泡菜溢价”；当价格降至与海外交易所相近的程度时，称为“泡菜溢价消失”。这一词汇原本仅用于加密货币领域，但其用法已经扩展到黄金交易等其他领域。

凭借这些收入，他们没有特别的职业，却购入了多辆高价外国跑车， 打高尔夫，过着奢华的生活。

（非法换汇团伙车车辆中缴获现金 图源：光州关税）

光州海关曾在今年4月查获了一起2500亿韩元的朝鲜族中国人组织的换汇案件，并表示将继续对非法外汇交易进行高强度的打击行动。

03非法换汇后果

在韩国非法换汇不仅违反法律规定，还可能导致复杂且严重的后果。非法参与外汇交易不仅会被严厉追究刑事责任，可能面临监禁和高额罚款，还会受到行政处罚，包括银行账户冻结和被列为金融秩序紊乱者。此外，被发现非法活动的个人可能会被驱逐出境，失去在韩国的居留权利，严重影响其在韩生活和职业发展。与此同时，参与非法换汇的人还面临信用记录受损和国际声誉遭受影响的风险

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